1. Это очень нелепый развод, только полные лохи станут сообщать код из СМС, там же будет написано НЕ СООБЩАЙТЕ КОД ... ДАЖЕ СОТРУДНИКАМ БАНКА.
2. Я в лице мошенника, веду алкаша(за пузырь водяры) в сбер и регю на него банковскую карту, продаю на авито/форумах/вконтакте детали для мото из "Барнаульской области", деньги вперед, отправка DHL/EMS/Почта РФ по желанию, ведь МОТОБРАТ НЕ КИНЕТ!
3. Можно запросто отследить IP нужного вам человека, я как-то отслеживал лет 10 назад, когда был школьником и хулиганил с троян вирусами., вопрос в другом: это не голливудский блокбастер, и там не пентагон взламывают, чтоб СОБР окружил здание интернет кафе(Даже отвледив IP адрес, это очень мало, что даст, нооо дажее если каким-то чудным образом удастся выследить местонахождение мошенника, то сколько пройдет времени, пока дойдете до ментуры, пока убедите оторвать их жопы от стульев и поехать с вами по "горячим" следам...), кстати, скорее всего такими делами занимаются с интернет кафе, либо планшета/ноутбука, это практически угадать невозможно, купил китайский планшет на совке/горбушке за 3000р, сел в любой макдональс, и всё, вот тебе страничка ВК или доступ к АВИТО, никаких персональных данных планшет не знает, туда даже симку не обязательно вставлять, чтобы зайти в интернет по Wifi
ВЫВОД: недавно в новостях показывали, как в Америке школьник взломал "какую-то" военную базу, и там выставил на показ "какие-то" документы, и то поймать не могут, а тут кого-то нагрели на 3000р...., это практически нереально.